Підтримка заявки на отримання ліцензії PSP / EMI

Замовити підтримку в оформленні ліцензії PSP / EMI

Отримання дозволу на діяльність в якості постачальника платіжних послуг (PSP) або установи електронних грошей (EMI) у Великій Британії є складним регуляторним процесом, який контролюється Управлінням з фінансового регулювання та нагляду (FCA). Залежно від масштабів та характеру діяльності, підприємствам може знадобитися зареєструватися як уповноважена платіжна установа у Великій Британії або отримати право на діяльність за спрощеним режимом. Кандидати повинні продемонструвати ефективне управління, економічну міцність, захисні механізми та функціональну готовність. Наше рішення з надання підтримки в ліцензуванні допомагає компаніям на кожному етапі процедури подання заявки, допомагаючи їм підготувати сертифіковані документи та впевнено орієнтуватися в вимогах FCA.

Оцінка регуляторного обсягу та відповідності вимогам ліцензії

Перед початком подання заявки на отримання статусу PSP або EMI необхідно визначити, чи потребує ваша бізнес-модель авторизації або реєстрації, а також яка категорія ліцензії застосовується. Багато компаній на початковому етапі розвитку запитують, що таке мала платіжна установа і чи підходить цей статус для їхньої діяльності. Неправильне визначення сфери регулювання є однією з найпоширеніших причин затримок або відмов у поданні заявки, тому раннє юридичне оцінювання має вирішальне значення.

Наша підтримка на цьому етапі включає:

• Аналіз платіжних послуг, потоків коштів та моделей взаємодії з клієнтами.
• Визначення, чи потрібна реєстрація малої платіжної установи у Великобританії або повна авторизація.
• Оцінку територіального охоплення, угод про аутсорсинг та використання агентів або дистриб'юторів.
• Визначення основних регуляторних ризиків та прогалин у готовності до подання заявки.

Після цієї оцінки клієнти отримують чіткий план дій, в якому викладено вимоги до ліцензування, терміни та зобов'язання щодо документації. Така рання ясність допомагає компаніям вирішити, чи подавати заявку на отримання ліцензії платіжної установи у Великобританії відразу, чи спочатку розширюватися в рамках спрощеного режиму.

Підготовка документації для заявки та управління

Успішність заявки залежить від якості та внутрішньої узгодженості поданих документів. FCA очікує, що заявники продемонструють надійне управління, ефективне управління ризиками та операційний контроль, пропорційний масштабам діяльності. Це однаково стосується заявників, які прагнуть отримати ліцензію уповноваженої платіжної установи, та тих, хто реєструється за режимом малих установ.

Основні сфери, які ми охоплюємо, включають:

1. Складання та перегляд регуляторних бізнес-планів та фінансових прогнозів.
2. Підготовка політик захисту, систем AML/CTF та оцінок ризиків.
3. Розробка документації з управління, включаючи обов'язки вищого керівництва.
4. Консультування щодо дотримання вимог до капіталу малих платіжних установ та операційних порогів.

Після завершення підготовки документації ми проводимо перевірку на відповідність вимогам, щоб переконатися, що всі матеріали відповідають очікуванням FCA. Така структурована підготовка зменшує ризик затримок на етапі оцінки FCA.

Подання документів до FCA, управління переглядом та постійна підтримка

Після подання документів на етапі перегляду FCA часто виникають додаткові питання, необхідні уточнення та запити на додаткові докази. Ми підтримуємо клієнтів на цьому етапі, керуючи листуванням, готуючи відповіді та надаючи консультації щодо регуляторних змін. Наша команда також надає допомогу у разі виникнення операційних проблем, включаючи такі ситуації, як відмова фінансової установи у здійсненні платежу, що може свідчити про проблеми з дотриманням вимог або захистом. Крім того, ми надаємо консультації щодо зобов'язань після отримання дозволу, обов'язків щодо звітності та постійних ризиків, пов'язаних з дотриманням вимог. Це включає питання, пов'язані з контролем за фінансовими злочинами уповноважених платіжних установ.