Поддержка заявок на получение лицензии PSP / EMI

Заказать поддержку в подаче заявки на получение лицензии PSP / EMI

Получение разрешения в качестве поставщика платежных услуг (PSP) или учреждения электронных денег (EMI) в Великобритании является сложным регуляторным процессом, контролируемым Управлением по финансовому регулированию и надзору (FCA). В зависимости от масштаба и характера деятельности, предприятиям может потребоваться зарегистрироваться в качестве уполномоченного платежного учреждения в Великобритании или пройти квалификацию в соответствии с более мягким режимом. Кандидаты должны продемонстрировать эффективное управление, экономическую устойчивость, защитные механизмы и функциональную готовность. Наше решение по содействию в получении лицензии помогает компаниям на каждом этапе процедуры подачи заявки, помогая им подготовить сертифицированные документы и с уверенностью ориентироваться в требованиях FCA.

Оценка сферы регулирования и соответствия требованиям для получения лицензии

Перед тем как начать процесс подачи заявки на получение лицензии PSP или EMI, необходимо определить, требует ли ваша бизнес-модель получения разрешения или регистрации, а также какая категория лицензии применима. Многие компании, находящиеся на ранней стадии развития, задают вопрос, что такое небольшая платежная организация и подходит ли этот статус для их деятельности. Неправильное определение сферы деятельности является одной из наиболее распространенных причин задержек или отказов в подаче заявки, поэтому раннее юридическое оценивание имеет решающее значение.

Наша поддержка на этом этапе включает:

• Анализ платежных услуг, потоков средств и моделей взаимодействия с клиентами.
• Определение необходимости регистрации в качестве небольшой платежной организации в Великобритании или получения полного разрешения.
• Оценку территориального охвата, договоренностей об аутсорсинге и использовании агентов или дистрибьюторов.
• Выявление ключевых регуляторных рисков и пробелов в готовности перед подачей заявки.

После этой оценки клиенты получают четкую дорожную карту с изложением требований к лицензированию, сроков и обязательств по предоставлению документации. Такая ранняя ясность помогает компаниям принять решение о том, следует ли сразу же подавать заявку на получение лицензии платежного учреждения в Великобритании или сначала масштабироваться в рамках упрощенного режима.

Подготовка документации для заявки и управления

Успех заявки зависит от качества и внутренней согласованности представленных документов. FCA ожидает от заявителей демонстрации надежного управления, эффективного управления рисками и операционного контроля, соразмерного масштабу деятельности. Это в равной степени относится как к заявителям, желающим получить лицензию платежного учреждения, так и к тем, кто регистрируется в рамках режима для малых учреждений.

Ключевые области, которые мы охватываем, включают:

1. Разработка и проверка нормативных бизнес-планов и финансовых прогнозов.
2. Подготовка политик защиты, систем AML/CTF и оценок рисков.
3. Разработка документации по управлению, включая обязанности высшего руководства.
4. Консультирование по вопросам соблюдения требований к капиталу небольших платежных учреждений и операционных пороговых значений.

После завершения подготовки документации мы проводим проверку на соответствие требованиям, чтобы убедиться, что все материалы соответствуют ожиданиям FCA. Такая структурированная подготовка снижает риск задержек на этапе оценки FCA.

Подача документов в FCA, управление процессом рассмотрения и постоянная поддержка

После подачи документов на этапе рассмотрения FCA часто задает дополнительные вопросы, просит предоставить разъяснения и дополнительные доказательства. Мы поддерживаем клиентов на протяжении всего этого этапа, управляя перепиской, готовя ответы и консультируя по вопросам нормативных корректировок. Наша команда также оказывает помощь в случае возникновения операционных проблем, включая такие ситуации, как отказ финансового учреждения в проведении платежа, что может свидетельствовать о проблемах с соблюдением нормативных требований или обеспечением безопасности. Кроме того, мы консультируем по вопросам обязательств после получения разрешения, обязанностей по отчетности и постоянных рисков несоблюдения нормативных требований. Это включает вопросы, связанные с контролем за финансовыми преступлениями в уполномоченных платежных учреждениях.