Підготовка документів для підтвердження походження коштів (Proof of Funds)

Підготовка документів для підтвердження походження коштів (Proof of Funds)

У Великій Британії процедура підтвердження походження коштів — це ключовий елемент у багатьох фінансових, міграційних та бізнесових процесах. Відкриваєте банківський рахунок, купуєте нерухомість, інвестуєте або подаєте заяву на візу? Вас обов’язково попросять надати документи, що підтверджують джерело коштів.

Правильно оформлений Proof of Funds (PoF) не тільки засвідчує законність коштів, а й демонструє фінансову прозорість клієнта. Юридична компанія Consultant надає комплексний супровід у підготовці документів відповідно до вимог британських банків, візових офіцерів, нотаріусів і регуляторів.

Документи для підтвердження походження коштів: основні типи

Перед подачею документів важливо зібрати докази, що чітко вказують: кошти отримані законно, мають задокументоване джерело, а рух коштів — логічно обґрунтований. Ми аналізуємо кожен кейс окремо, але типовий пакет підтвердження джерел фінансування може включати:

1. Банківські виписки за останні 3–12 місяців із зазначенням регулярних надходжень.
2. Договори купівлі-продажу майна з підтвердженням надходження коштів на рахунок.
3. Податкові декларації з України або інших юрисдикцій, що свідчать про законні доходи.
4. Документи про отримання спадщини або дарування (разом з нотаріальним оформленням).
5. Контракти на надання послуг/фріланс, якщо кошти отримані за роботу або проєкти.
6. Підтвердження дивідендних виплат або прибутку від інвестування.
7. Звітність ФОП або компанії, якщо джерело — бізнес-діяльність клієнта.

Після збору документів наша команда складає офіційний супровідний лист з поясненням структури доходу, валюти операцій, тривалості надходжень та додатковими коментарями для банку чи міграційної служби.

Коли необхідне підтвердження походження коштів

Запит на документи PoF може надійти від банку, юриста, ріелтора, нотаріуса, візової служби або державного органу. Найпоширеніші ситуації включають:

• Відкриття банківського рахунку у Великобританії — для особистих потреб або бізнесу.
• Подання документів для імміграційних програм, зокрема візи інвестора, стартапера або засновника компанії.
• Покупка нерухомості у Великобританії — для проживання або інвестицій.
• Інвестування у британські компанії, у тому числі через Equity або SAFE-угоди.
• Заснування юридичної особи, якщо потрібно внести стартовий капітал.
• Переказ значних сум з-за кордону, що потрапляють під перевірку згідно з AML-практикою.

Якщо документи будуть оформлені неправильно або неповністю, це може призвести до відмови у відкритті рахунку, блокування коштів або скасування угоди.

Поради щодо уникнення ризиків при підготовці PoF

Юридична та банківська практика Великобританії базується на принципах прозорості, послідовності та повного розкриття інформації. Щоб уникнути помилок, радимо дотримуватися наступних принципів:

• Уникайте великих готівкових операцій або переказів без документального підтвердження.
• Не змішуйте особисті кошти з бізнесовими, особливо у разі інвестицій.
• Зберігайте всі документи заздалегідь — навіть внутрішні договори, чеки або довідки про доходи.
• Проконсультуйтеся перед транзакцією, а не після того, як банк почав перевірку.
• Залучайте фахівців для перекладу, легалізації та апостилювання документів, якщо джерело — не з Великобританії.

Ці прості, але дієві кроки дозволяють зберегти час і знизити ризики блокування фінансових процесів.

Переваги співпраці з Consultant

Юридична точність — ми готуємо документи згідно з вимогами AML, HMRC, UKVI, банків.

Комплексний супровід — від збору доказів до супровідного листа з поясненням.

Підтримка міжнародних клієнтів — з України, ЄС, США.

Швидка підготовка — навіть при обмежених строках на подачу документів.

Поширені питання про підготовку документів для підтвердження походження коштів