Консультації FCA з питань регулювання зберігання криптовалют/активів

Консультаційні послуги FCA з питань регулювання криптовалют та зберігання активів

Система регулювання криптоактивів у Великобританії швидко розвивається, оскільки Управління з фінансового регулювання та нагляду (FCA) посилює вимоги щодо зберігання, захисту та функціональної стійкості. Компанії, що надають послуги зі зберігання, інфраструктури гаманців, токен-послуги або фінансові продукти, пов'язані з криптовалютою, тепер повинні дотримуватися все більш складних правил. Наші консультаційні послуги допомагають компаніям зрозуміти межі регулювання, підготуватися до отримання дозволу FCA, розробити відповідні системи зберігання та управляти поточними зобов'язаннями. Ми також забезпечуємо відповідність змінам у крипторегулюванні Великобританії, що дозволяє клієнтам завчасно передбачити свої зобов'язання.

Розуміння регуляторного периметра FCA для зберігання криптовалют/активів

Перед розробкою рішень щодо зберігання або поданням заявки на отримання дозволів компанії повинні визначити, чи підпадає їхня бізнес-модель під регуляторну компетенцію FCA. Оскільки законодавство Великобританії розрізняє регульовані види діяльності, нерегульовані токени та бізнеси, що підлягають нагляду з боку AML, точне визначення обсягу є надзвичайно важливим. Ми аналізуємо вашу бізнес-модель, структуру зберігання та токенів, щоб з'ясувати вашу регуляторну вразливість.

Основні області, які ми досліджуємо, включають:

• Чи є домовленості про зберігання регульованою функцією «захисту» відповідно до Посібника FCA з клієнтських активів (CASS).
• Чи підпадає ваш тип токенів під електронні гроші, регульовані токени безпеки або нерегульовані біржові токени в рамках більш широких вимог регулювання криптоактивів у Великобританії.
• Чи вимагає ваша операційна модель дозволів, пов'язаних із захистом, організацією зберігання, інвестиційною діяльністю або платіжними послугами.
• Обов'язки щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму відповідно до Положень про відмивання грошей.

Після завершення цієї оцінки ми окреслюємо регуляторні межі та необхідні кроки для забезпечення відповідності. Ми також допомагаємо постачальникам послуг зберігання зрозуміти, як регулювання криптовалютних бірж у Великобританії може вплинути на послуги гаманців або функціональність торгівлі. Нарешті, ми виділяємо, де майбутні реформи, такі як заходи пов'язані з регулюванням криптовалют Міністерством фінансів Великобританії, можуть вплинути на оперативне планування.

Розробка криптовалютного зберігання, захисту та оперативного контролю, що відповідають вимогам FCA

Створення моделі зберігання, що відповідає вимогам, вимагає сильного управління, задокументованих процесів захисту та безпечного оперативного дизайну. Ми допомагаємо компаніям у створенні структур, що відповідають технічним, юридичним та організаційним вимогам. Наша підтримка гарантує, що активи клієнтів залишаються захищеними, відокремленими та прозоро керованими.

Ми підтримуємо клієнтів у таких аспектах:

1. Впровадження відокремлення активів клієнтів та компаній, включаючи контроль на рівні гаманців.
2. Розробка процедур захисту, що відповідають вимогам CASS та FCA, відповідно до мінливих стандартів регулювання криптовалют у Великобританії.
3. Розробка структур управління, схем підзвітності та обов'язків вищого керівництва.
4. Впровадження процедур відновлення, реагування на інциденти та планування відновлення.
5. Розробка угод про зберігання, розкриття інформації та документації щодо захисту споживачів.

Після впровадження вашої системи ми проводимо аналіз невідповідностей та визначаємо можливості для вдосконалення. Наші рекомендації допомагають компаніям підготуватися до внутрішніх аудитів та наглядових перевірок відповідно до криптовалютного регулювання у Великобританії. Завдяки цій підтримці провайдери можуть продемонструвати високі стандарти операційної діяльності та управління протягом усього циклу зберігання.

Отримання дозволу FCA, підтримка реєстрації та постійне дотримання вимог

Для отримання дозволу FCA необхідна детальна документація, оцінка ризиків та докази надійного внутрішнього контролю. Ми супроводжуємо компанії протягом усього процесу, включаючи бізнес-плани, структури управління, описи заходів безпеки та рамки AML. Наша робота часто включає оцінку того, як британська система регулювання криптовалют застосовується до операцій компанії зі зберігання. Після отримання дозволу ми надаємо підтримку у виконанні поточних зобов'язань, регуляторній звітності, процедурах зміни контролю, брифінгах ради директорів та підготовці тематичних оглядів. Для підприємств, що підпадають під регулювання криптовалютних бірж у Великобританії, ми допомагаємо у забезпеченні постійної відповідності та оновленні інформації у міру зміни регуляторних вимог.