Консультации FCA по вопросам регулирования хранения криптовалют/активов

Консультационные услуги FCA по регулированию хранения криптовалют и активов

Регулирование криптоактивов в Великобритании быстро развивается, поскольку Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) ужесточает требования к хранению, защите и функциональной устойчивости. Компании, предоставляющие услуги по хранению, бюджетной инфраструктуре, токенизации или криптовалютным финансовым продуктам, в настоящее время сталкиваются со все более сложными правилами. Наши консультационные услуги помогают компаниям понять рамки регулирования, подготовиться к получению разрешения FCA, разработать соответствующие требованиям системы хранения и управлять текущими обязательствами. Мы также обеспечиваем соответствие изменениям в криптовалютном регулировании Великобритании, что позволяет клиентам заранее предвидеть свои обязательства.

Понимание сферы регулирования FCA в отношении хранения криптовалют/активов

Перед созданием решений по хранению или подачей заявки на разрешение компании должны определить, подпадает ли их бизнес-модель под регулирование FCA. Поскольку законодательство Великобритании проводит различие между регулируемой деятельностью, нерегулируемыми токенами и бизнесом, подлежащим надзору AML, точное определение сферы регулирования имеет решающее значение. Мы анализируем вашу бизнес-модель, структуру хранения и структуру токенов, чтобы прояснить вашу подверженность регулированию.

Ключевые области, которые мы изучаем, включают:

• Составляют ли договоренности о хранении регулируемую функцию «защиты» в соответствии с Справочником по активам клиентов (CASS) FCA.
• Подпадает ли ваш тип токена под электронные деньги, регулируемые токены безопасности или нерегулируемые биржевые токены в рамках более широких требований регулирования криптовалютных активов в Великобритании.
• Вызывает ли ваша операционная модель необходимость получения разрешений, связанных с защитой, организацией хранения, инвестиционной деятельностью или платежными услугами.
• Обязательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма в соответствии с Положениями об отмывании денег.

После завершения этой оценки мы определяем периметр регулирования и необходимые шаги для обеспечения соответствия. Мы также помогаем поставщикам услуг хранения понять, как регулирование криптовалютных бирж в Великобритании может повлиять на услуги кошельков или торговые функции. Наконец, мы выделяем области, в которых предстоящие реформы, такие как меры, связанные с регулированием криптовалют Министерством финансов Великобритании, могут повлиять на операционное планирование.

Разработка криптовалютного хранения, защиты и операционного контроля в соответствии с требованиями FCA

Создание модели хранения, соответствующей требованиям, требует сильного управления, документированных процессов защиты и безопасного операционного дизайна. Мы помогаем компаниям в создании структур, которые согласуют технические, юридические и организационные требования. Наша поддержка гарантирует, что активы клиентов остаются защищенными, отделенными и прозрачно управляемыми.

Мы поддерживаем клиентов в следующих аспектах:

1. Внедрение разделения активов клиентов и компании, включая контроль на уровне кошельков.
2. Разработка процедур защиты в соответствии с требованиями CASS и FCA, а также с меняющимися стандартами регулирования криптовалют в Великобритании.
3. Разработка структур управления, схем подотчетности и обязанностей высшего руководства.
4. Создание процедур обеспечения устойчивости, реагирования на инциденты и планирования восстановления.
5. Разработка соглашений о хранении, раскрытии информации и документации по защите потребителей.

После внедрения вашей системы мы проводим анализ пробелов в соответствии с требованиями и определяем возможности для улучшений. Наши рекомендации помогают компаниям подготовиться к внутренним аудитам и надзорным проверкам в соответствии с криптовалютным регулированием в Великобритании. Благодаря этой поддержке провайдеры могут продемонстрировать высокие стандарты операционной деятельности и управления на протяжении всего цикла хранения.

Авторизация FCA, поддержка регистрации и постоянное соблюдение требований

Авторизация FCA требует подробной документации, оценки рисков и доказательств надежных внутренних контролей. Мы сопровождаем компании на протяжении всего процесса, включая бизнес-планы, структуры управления, описания мер безопасности и системы противодействия отмыванию денег. Наша работа часто включает оценку того, как британская система регулирования криптовалют применяется к операциям компании по хранению. После получения разрешения мы оказываем поддержку в выполнении текущих обязательств, подготовке отчетности для регулирующих органов, процедурах смены контроля, брифингах для совета директоров и подготовке тематических обзоров. Для компаний, подпадающих под регулирование криптовалютных бирж в Великобритании, мы оказываем помощь в обеспечении постоянного соблюдения нормативных требований и обновлении информации по мере изменения требований регулирующих органов.