Дата публикации: 22.05.2025
Юрист, специалист практики международного корпоративного права, финтеха и правового сопровождения бизнеса в странах ЕС и Азии. Много практического опыта и успешных кейсов в портфолио.
Клиент обратился к нам после того, как его аккаунт на криптовалютной платформе ByBit был ограничен в доступе, при этом на балансе находились 5 Bitcoin и 30 000 долларов США в стейблкойне USDT.
Причиной блокировки стали подозрения со стороны отдела комплаенса биржи относительно возможного участия в финансово рискованных операциях. Подобные случаи обычно связаны с проверками на соответствие правилам по противодействию финансовым преступлениям, включая отмывание денег, финансирование терроризма и взаимодействие с ненадежными криптоплатформами.
Такие ситуации нередко возникают у держателей цифровых активов. Несмотря на широкую популярность криптовалют, они остаются нестабильным финансовым инструментом из-за высокой степени анонимности и недостаточной правовой регуляции во многих странах.
Что такое криптовалюта?
Криптовалюта — это форма цифровых денег, созданная с использованием криптографических алгоритмов для обеспечения безопасности транзакций. В отличие от традиционных валют, криптовалюты не выпускаются и не контролируются централизованным органом, а работают на основе блокчейн-технологий.
Блокчейн — это децентрализованная база данных, в которой фиксируются все операции с цифровыми активами. Она защищена от подделки и изменений, что обеспечивает высокий уровень надежности и прозрачности.
К наиболее известным цифровым валютам относятся Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin, и Tether (USDT). Они используются для инвестиций, оплаты товаров и услуг, а также как средство сбережения капитала. Однако отсутствие контроля со стороны регуляторов делает их привлекательными для противоправного использования.
Почему блокируют счета на криптобиржах?
Заморозка средств на платформах, таких как ByBit, может происходить по разным причинам. Наиболее распространённая — подозрение в незаконном или сомнительном происхождении цифровых активов. Администрации криптобирж строго следят за соблюдением норм финансовой безопасности и тщательно проверяют действия своих пользователей.
Идентификация личности и анализ активности являются ключевыми мерами по борьбе с нарушениями.
Блокировка может быть вызвана следующими обстоятельствами:
- Подозрение на незаконное происхождение средств: если биржа считает, что криптовалюта получена нелегальным или неэтичным путем.
- Операции с подозрительными площадками: взаимодействие с сервисами, имеющими плохую репутацию или связанные с мошенничеством.
- Нарушение правил AML/CTF: действия пользователя противоречат нормам по борьбе с отмыванием средств и финансированием терроризма.
В таких случаях биржа может потребовать объяснений и документации: подтверждение источника средств, связи с другими платформами и другие официальные данные для разблокировки аккаунта.
Как мы помогли решить проблему
Наша юридическая команда оперативно изучила ситуацию и оказала клиенту всестороннюю помощь по вопросу блокировки аккаунта на ByBit. Мы начали с анализа всех транзакций и собрали необходимые материалы, подтверждающие законное происхождение активов. Были предприняты следующие шаги:
- Сбор и систематизация доказательной базы: подготовлены банковские выписки, налоговые декларации и иные документы, подтверждающие легальность происхождения средств.
- Составление юридических пояснений: наши специалисты подготовили официальную позицию, исключающую связь клиента с подозрительными ресурсами и доказывающую соблюдение законодательства.
- Официальная коммуникация с отделом комплаенса ByBit: мы установили постоянный контакт с представителями платформы, предоставляя запрашиваемую информацию и отвечая на их обращения.
В результате, уже через четыре дня с начала нашей работы, доступ к аккаунту клиента был полностью восстановлен. Он вновь получил возможность распоряжаться своими активами и сохранил доверие со стороны биржи.
Благодаря профессиональной юридической поддержке клиент успешно решил сложную ситуацию с заморозкой криптовалютного счета. Мы помогли подтвердить легальность операций и обеспечили защиту его интересов. Этот кейс подчеркивает важность соблюдения норм AML/CTF и необходимости квалифицированного правового сопровождения в сфере цифровых активов.
