Дата публікації: 22.05.2025
Юрист, спеціаліст практики міжнародного корпоративного права, фінтеху та правового супроводу бізнесу в країнах ЄС та Азії. Багато практичного досвіду та успішних кейсів у портфоліо.
До нас звернувся клієнт після того, як його акаунт на криптовалютній платформі ByBit був обмежений у доступі, а на балансі залишалися 5 Bitcoin та 30 000 доларів США у стейблкоїні USDT.
Причиною блокування стали підозри з боку відділу дотримання норм біржі щодо можливої участі у фінансово ризикованих операціях. Такі випадки зазвичай пов’язані з перевіркою на відповідність політикам протидії фінансовим злочинам, включаючи відмивання коштів, терористичну діяльність і взаємодію з ненадійними криптосервісами.
Такі обставини — не рідкість для власників цифрових активів. Попри зростання популярності криптовалюти, вона досі є нестабільним інструментом через високий рівень конфіденційності операцій та слабку регуляцію у багатьох країнах.
Що таке криптовалюта?
Криптовалюта — це електронний платіжний засіб, створений на основі криптографічних алгоритмів для захисту та перевірки транзакцій. На відміну від класичних валют, криптовалюти не мають центрального контролюючого органу, а працюють на основі блокчейн-систем.
Блокчейн — це децентралізований ланцюг записів, у якому зберігаються всі дії з цифровими активами. Його неможливо редагувати або сфальсифікувати, що гарантує високий рівень надійності та відкритості процесів.
Серед найбільш популярних криптовалют виділяють Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin, Tether (USDT) та інші. Вони використовуються як інструменти інвестування, оплати та збереження капіталу. Водночас, відсутність контролюючих механізмів робить їх привабливими для використання в несанкціонованих фінансових операціях.
Чому блокують рахунки на криптовалютних біржах?
Призупинення обігу коштів на платформах, як-от ByBit, може бути зумовлене кількома факторами. Найчастіше мова йде про підозри у тому, що цифрові активи мають нелегальне або сумнівне походження. Адміністрації бірж суворо дотримуються політик фінансової безпеки та ретельно перевіряють транзакції своїх користувачів.
Верифікація особистості користувача та аналіз його фінансової активності є ключовими механізмами контролю в таких випадках.
Рахунок може бути заморожений за наступних обставин:
- Підозра щодо незаконного джерела активів: якщо біржа вважає, що криптовалюта отримана у спосіб, що суперечить закону або етичним стандартам.
- Фінансові операції через ризиковані платформи: взаємодія з ресурсами, які мають репутацію, пов’язану з шахрайством чи кримінальними справами.
- Недотримання стандартів AML/CTF: активність користувача порушує норми протидії відмиванню коштів або фінансуванню тероризму.
У подібних ситуаціях біржа може вимагати пояснень і підтверджень: джерело фінансів, стосунки з третіми особами та відповідні офіційні документи, щоб ініціювати розблокування рахунку.
Як ми допомогли вирішити проблему
Наші фахівці оперативно проаналізували ситуацію і надали всебічну підтримку клієнту, який зіткнувся з обмеженням доступу до рахунку на ByBit. Ми розпочали з перевірки транзакційної історії та збору необхідних підтверджень легального походження цифрових активів. Основні кроки нашої роботи:
- Аналіз і підготовка доказової документації: зібрано банківські звіти, податкові декларації та інші документи, що засвідчують джерело активів.
- Написання юридично обґрунтованих пояснень: підготовлено чітке роз’яснення, яке спростовує будь-який зв’язок клієнта з підозрілими криптоплатформами та підтверджує відповідність його дій вимогам законодавства.
- Офіційне листування з комплаєнс-відділом ByBit: забезпечено постійний діалог із представниками біржі з наданням усіх запитуваних матеріалів та пояснень.
У результаті вже через чотири дні після старту роботи наш клієнт отримав повний доступ до свого облікового запису. Активи було розблоковано, а взаємини з біржею відновлено без втрати довіри.
Завдяки грамотному юридичному супроводу клієнт уникнув фінансових втрат і відстояв свої права. Ми допомогли обґрунтувати легальність його дій і довели законність володіння активами. Така практика підтверджує необхідність дотримання фінансових норм і важливість професійної підтримки у криптосфері.
