Дата публікації: 22.05.2025
Висококваліфікований фахівець, який поєднує глибоку експертизу у двох стратегічно важливих напрямках: криптовалютній індустрії та міжнародному корпоративному праві. У сфері блокчейн-технологій та криптовалют, маючи понад п’ятирічний досвід практичної діяльності, спеціалізується на питаннях розблокування криптовалют, криптографічної безпеки, токенізації бізнес-процесів та проведенні розслідувань, пов’язаних із криптовалютними транзакціями.
До нашої юридичної компанії звернувся клієнт після того, як 0.7 Bitcoin (еквівалент приблизно 65 000 доларів США за актуальним курсом) було заблоковано під час спроби обміняти його на стейблкоїн USDT через спеціалізований онлайн-обмінник.
Ситуація розвивалася за типовим сценарієм для криптовалютних транзакцій: клієнт отримав біткоїни на особистий гаманець і вирішив обміняти їх через авторитетну платформу з привабливим курсом та обіцяною швидкістю обробки. Однак одразу після відправлення активів, клієнт отримав повідомлення про тимчасове блокування переказу.
Обмінна платформа пояснила свої дії запуском внутрішньої процедури перевірки відповідно до вимог AML/CTF (запобігання відмиванню доходів та фінансуванню тероризму). Такі перевірки активуються при виявленні ризикованих параметрів: великі суми, нетипові дії користувача або криптоактиви, що надійшли з адрес, які вже перебувають під контролем систем моніторингу.
Сервіс обміну висунув клієнту перелік вимог:
- надати відомості про зайнятість або професійну діяльність;
- розкрити джерела походження коштів, з яких формувався криптопортфель;
- представити повну історію переказів, що передували надходженню коштів на гаманець;
- пояснити ціль отримання та плановане використання криптовалюти;
- додати відповідні підтвердження: банківські документи, податкові звіти, контракти тощо.
Ситуацію ускладнила вимога пройти KYC-верифікацію не лише клієнту, а й відправнику криптовалюти, що надійшла на гаманець. У більшості випадків це технічно складно або юридично неможливо, особливо коли перекази здійснювались анонімно або з залученням сторонніх осіб.
Що таке AML/CTF і чому це важливо?
AML (Anti-Money Laundering) та CTF (Counter-Terrorist Financing) — це глобальні регуляторні вимоги, що зобов’язують криптоплатформи та фінансові сервіси виявляти та зупиняти підозрілі операції. В межах цих процедур сервіси мають право призупиняти транзакції до моменту повної ідентифікації користувача та підтвердження джерел походження криптоактивів.
Подібні випадки трапляються дедалі частіше через посилення контролю у криптоіндустрії по всьому світу, що викликане зловживаннями та гучними скандалами на ринку.
Як ми допомогли клієнту?
Наша команда швидко втрутилася в ситуацію. Ми провели юридичну оцінку кейсу, проаналізували політику користування сервісом і розробили ефективну тактику дій.
Було реалізовано наступне:
- Підготовлено вичерпний пакет документів, який включав:
- детальну інформацію про клієнта (сфера діяльності, місце роботи, податкова юрисдикція);
- докази легального джерела коштів (банківські документи, платіжки, контракти тощо);
- повну хронологію надходження біткоїнів на гаманець;
- опис призначення криптоактивів (наприклад, купівля нерухомості, капіталовкладення у бізнес).
- Організовано безпосередній контакт із сапортом та службою безпеки платформи задля оперативного погодження документів.
- Сформульовано юридичну позицію щодо неправомірності блокування та ризиків затримки обробки переказу.
- Проведено перемовини щодо альтернативної перевірки відправника, з урахуванням конфіденційності і практичних обмежень.
Результат
Вже на третій робочий день після звернення клієнта, усі документи було погоджено, а походження активів — підтверджено. Як результат, сервіс розблокував переказ у повному обсязі, і клієнт безперешкодно завершив обмін 0.7 BTC на USDT.
Цей випадок яскраво демонструє необхідність професійного юридичного супроводу при роботі з криптовалютними платформами. Завдяки глибокому розумінню процесів AML/CTF, а також особливостей ідентифікації в криптоіндустрії, нам вдалося ефективно захистити права клієнта та уникнути затримок або втрати коштів.
🔹 Працюєш із криптовалютою та шукаєш надійну правову підтримку?
Звертайся — ми забезпечимо максимальний захист твоїх інтересів та активів.
