Дата публикации: 22.05.2025
Высококвалифицированный специалист, объединяющий глубокую экспертизу в двух стратегически важных направлениях: криптовалютной индустрии и международном корпоративном праве. В сфере блокчейн-технологий и криптовалют, более пятилетний опыт практической деятельности, специализируется на вопросах разблокирования криптовалют, криптографической безопасности, токенизации бизнес-процессов и проведении расследований, связанных с криптовалютными транзакциями.
Клиент обратился к нашей юридической команде после того, как 0.7 Bitcoin (эквивалент примерно 65 000 долларов США по текущему курсу) были заморожены при попытке обменять их на стейблкоин USDT через специализированный онлайн-обменник.
Ситуация развивалась по классическому сценарию для криптовалютных операций: клиент получил биткоины на свой кошелёк и решил обменять их через проверенный сервис, предлагающий выгодный курс и оперативную обработку транзакций. Однако сразу после отправки средств клиент получил уведомление о временной блокировке перевода.
Платформа объяснила свои действия запуском внутренних процедур верификации в соответствии с AML/CTF (Anti-Money Laundering / Counter-Terrorist Financing — противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Такие проверки инициируются при срабатывании автоматических индикаторов риска: крупные суммы, нетипичная активность пользователя или поступления с адресов, находящихся под наблюдением.
Обменник выдвинул клиенту следующий перечень требований:
- предоставить информацию о трудоустройстве или профессиональной деятельности;
- раскрыть источники доходов, за счёт которых была сформирована криптовалютная сумма;
- предоставить полную историю транзакций, предшествующих поступлению средств на кошелёк;
- пояснить цель получения и планируемого использования криптоактивов;
- предоставить подтверждающие документы: банковские выписки, налоговые декларации, контракты и т.д.
Дополнительным осложнением стало требование пройти KYC-проверку не только клиенту, но и отправителю криптовалюты, которая поступила на его кошелёк. В большинстве случаев это технически или юридически невозможно — особенно если перевод был осуществлён анонимно или через посредников.
Что такое AML/CTF и почему это важно?
AML (борьба с отмыванием денег) и CTF (противодействие финансированию терроризма) — это международные стандарты, обязывающие финансовые учреждения и криптосервисы выявлять и блокировать подозрительную активность. Согласно этим нормам, платформа может приостановить транзакцию до момента полной идентификации клиента и подтверждения легальности происхождения средств.
Подобные случаи становятся всё более распространёнными на фоне усиления регулирования криптовалютного сектора по всему миру, особенно после крупных скандалов и злоупотреблений на рынке.
Как мы помогли клиенту?
Наша команда незамедлительно взяла ситуацию под контроль. Мы провели юридическую экспертизу дела, изучили условия использования платформы и выработали чёткий план действий.
Были реализованы следующие шаги:
- Подготовлен полный комплект документов, включающий:
- подробную информацию о клиенте (профессия, место работы, налоговое резидентство);
- доказательства законного происхождения средств (банковские документы, платёжки, контракты с партнёрами и т.п.);
- детальную хронологию поступления биткоинов на кошелёк;
- обоснование цели транзакции и планируемого использования активов (например, покупка недвижимости, инвестиции в бизнес).
- Установлен прямой контакт со службой поддержки и отделом безопасности платформы для ускоренного согласования документов.
- Подготовлена юридическая позиция с объяснением необоснованности блокировки и возможных рисков удержания средств.
- Проведены переговоры по альтернативным вариантам верификации отправителя с учётом конфиденциальности и технических ограничений.
Результат
Уже на третий рабочий день после обращения клиента все документы были одобрены, законность происхождения средств подтверждена, и перевод был полностью разблокирован. Клиент снова получил доступ к своим 0.7 BTC и успешно завершил обмен на USDT без дополнительных препятствий.
Этот случай наглядно показывает, насколько важно иметь квалифицированную юридическую поддержку при работе с криптосервисами, особенно при блокировке средств. Благодаря глубокому пониманию требований AML/CTF, процедур проверки транзакций и правовых аспектов, нам удалось эффективно защитить интересы клиента и избежать задержек или потерь.
🔹 Работаешь с криптовалютой и нуждаешься в юридической помощи?
Обращайся — мы обеспечим надёжную защиту твоих активов и сделок.
