Пошук альтернативних джерел фінансування депозиту

Пошук альтернативних джерел фінансування депозиту

У багатьох випадках для запуску бізнесу, участі в тендерах, укладення міжнародних контрактів або подання на бізнес-візу у Великобританії потрібно надати підтвердження платоспроможності у вигляді грошового депозиту. Цей депозит може бути умовою банку, інвестора або державної інституції для відкриття рахунку, візового досьє чи контрактної угоди.

Проте не всі підприємці або заявники мають готові кошти у потрібному обсязі та форматі. В цьому разі виникає необхідність у законному та обґрунтованому пошуку альтернативних джерел фінансування депозиту, з урахуванням вимог до прозорості походження коштів, правил KYC/AML (знай свого клієнта / протидія відмиванню коштів) та валютного контролю.

Юридична компанія Consultant допомагає не лише знайти рішення, але й оформити його так, щоб ваш депозит було прийнято без затримок і заперечень.

Можливі джерела формування депозиту

Підхід до формування депозиту має базуватись не лише на наявності коштів, а й на їхній юридичній "чистоті", легкості підтвердження та відповідності очікуванням британських установ. Ми враховуємо репутаційні та податкові ризики, джерела доходів і мету використання депозиту.

Найчастіше використовувані джерела фінансування депозиту:

1. Особисті заощадження — готівка або кошти на рахунках (в Україні чи за кордоном).
2. Позики або допомога від родичів — оформлені нотаріально або через банківські перекази.
3. Кошти з інших компаній — якщо клієнт є власником або директором (LTD, ФОП, тощо).
4. Використання ескроу-рахунків — для тимчасового зберігання коштів до моменту угоди.
5. Кредитна лінія під заставу активів — у разі наявності рухомого/нерухомого майна.
6. Підтвердження фінансової підтримки від інвестора або ділового партнера (Letter of Support).
7. Дохід з інтелектуальної власності, гонорарів, контрактів — як джерело регулярного прибутку.

Ми допомагаємо не лише підібрати оптимальний шлях, а й підготувати юридичне обґрунтування, яке задовольнить вимоги банку, Home Office або ділового контрагента.

Які документи потрібні для підтвердження джерела депозиту

Підтвердження походження коштів — обов’язкова вимога майже у всіх банківських, імміграційних і контрактних процедурах. Неправильно оформлені документи або відсутність логічного зв’язку між коштами і клієнтом можуть викликати підозри або призвести до відмови.

Ми супроводжуємо підготовку таких документів:

• Банківські виписки з рахунків клієнта (особистих чи корпоративних).
• Нотаріальні договори позики, дарування, фінансування.
• Бухгалтерські документи з компаній, де клієнт є бенефіціаром (звітність, статут).
• Контракти, гонорари, підтвердження авторського доходу.
• Платіжні доручення, що підтверджують легальність надходження коштів.
• Листи від інвестора, підтвердження джерела коштів або майбутніх вливань.

Ми розробляємо повний пакет документальних підтверджень, що відповідає вимогам податкових, банківських та юридичних органів Великобританії — з перекладом, легалізацією та апостилем, якщо потрібно.

Чому клієнти обирають Consultant 

Індивідуальний підхід — аналізуємо фінансову структуру клієнта, мету використання коштів і регуляторні вимоги.

Знання міжнародного фінансового права — враховуємо валютне, податкове та банківське законодавство України та Великобританії.

Конфіденційність та прозорість — гарантуємо захист фінансової інформації та чіткість кожного кроку.

Міжнародний досвід — працюємо з клієнтами в Україні, Європі, США та інших юрисдикціях.

Найпоширеніші питання про пошуки альтернативних джерел фінансування депозиту