Консультації щодо валютного контролю в Україні

Консультації щодо валютного контролю в Україні

Валютний контроль в Україні — це система заходів, спрямованих на регулювання операцій з іноземною валютою, що здійснюються резидентами та нерезидентами. Його основна мета — забезпечити прозорість транскордонних розрахунків, запобігти виведенню капіталу та дотримуватися вимог податкового і фінансового законодавства.

Для підприємців, інвесторів або фрілансерів, які працюють з міжнародними контрагентами, важливо розуміти, як правильно структурувати трансакції, щоб уникнути блокування коштів або штрафів з боку банків і податкових органів.

В яких випадках необхідна консультація з валютного контролю

У деяких ситуаціях порушення валютного законодавства може стати причиною блокування рахунків, нарахування штрафів або навіть кримінальної відповідальності. Саме тому консультація адвоката допоможе діяти в межах закону.

Основні випадки, коли потрібна допомога адвоката:

1. Ви плануєте виведення коштів з України на іноземну компанію.
2. Вам надійшла валюта на рахунок від нерезидента і банк вимагає підтвердження.
3. Ви отримуєте регулярні платежі із-за кордону (гонорари, роялті, інвестиції).
4. Ваш платіж затримали або заблокували через відсутність підтверджуючих документів.
5. Ви плануєте імпорт/експорт послуг або товарів з оплатою в валюті.
6. Необхідно підготувати документи для валютного нагляду або податкової.

Якщо хоча б один із цих випадків вам знайомий — варто заздалегідь проконсультуватися з фахівцем. Це дозволить не лише уникнути блокування коштів чи штрафів, а й підготувати всі документи так, щоб операція була зрозумілою та прийнятною для банку й контролюючих органів. 

Що входить до консультації щодо валютного контролю

Ми підходимо індивідуально до кожної ситуації клієнта, оскільки вимоги валютного регулювання можуть відрізнятися залежно від типу трансакції, резидентства сторін, призначення платежу та банку, який його обслуговує.

Під час консультації ви отримаєте:

• Аналіз законності трансакції відповідно до валютного законодавства.
• Рекомендації щодо оформлення контрактів, інвойсів, актів надання послуг.
• Перелік документів для банку або податкової.
• Супровід у випадку блокування платежу.
• Консультацію щодо подання звітності про валютні операції.
• Аналіз відповідності нормам валютного нагляду НБУ.
• Роз’яснення щодо відповідальності за порушення.

Після консультації ви отримаєте письмову інструкцію або план дій — залежно від вашого запиту.

Основні ризики при порушенні валютного контролю

Більшість проблем виникає через незнання нюансів валютного регулювання або спробу обійти правила. Більшість банків нині суворо дотримуються вимог НБУ, тож навіть дрібна помилка може призвести до серйозних наслідків.

Поширені ризики:

• Блокування коштів банком через непідтверджене призначення платежу.
• Нарахування штрафів до 100% суми трансакції за порушення валютного законодавства.
• Визнання трансакції фіктивною (з боку податкової).
• Подвійне оподаткування в Україні та за кордоном у разі відсутності правильного оформлення.
• Неправильне трактування операцій як виведення прибутку або інвестиції.
• Втрата можливості репатріації доходу для нерезидентів.

Щоб уникнути таких наслідків, необхідно ретельно готувати документацію, правильно оформлювати валютні контракти та заздалегідь консультуватися з юристом або бухгалтером, який спеціалізується на валютному регулюванні. 

Чому варто обрати Consultant для співпраці

Міжнародна експертиза. Супровід трансакцій між Україною, ЄС, Великобританією, США.

Досвід з банками. Працюємо з вимогами Monobank, ПриватБанк, Ощадбанк, Альфа-Банк, UKRSIB тощо.

Комплексне планування. Поєднуємо валютний контроль з податковим плануванням, КІК, декларуванням.

Підготовка «під ключ». Від документів до комунікації з банком або НБУ — усе в одному місці.

Поширені запитання про валютний контроль в Україні