Відкриття рахунку у банках Британії

Відкриття рахунку у банках Британії – юридична допомога

Якщо ви нещодавно приїхали до Великої Британії, ви можете відкрити рахунок у банку або будівельному товаристві.

Будівельне товариство належить його членам, тому, на відміну від банку, йому не потрібно отримувати прибуток для виплати дивідендів акціонерам. Прибуток, що отримується, використовується для підтримки роботи відділень, а іноді будівельне товариство ділиться ним з клієнтами.

Переваги рахунку в банку Великої Британії або Європи

Завдяки персональному або корпоративному рахунку в іноземному банку ви зможете зберігати та примножувати особисті заощадження, безперешкодно розраховуватися з міжнародними клієнтами та постачальниками, працювати з фінансовими установами, які недоступні на пострадянському просторі, і навіть обходити валютний контроль, встановлений у вашій країні.

Який би англійський чи європейський банк ви не обрали для цих цілей, завдяки кваліфікованій допомозі спеціалістів реалізація ваших планів стане справою найближчого часу.

Наша команда вже багато років допомагає клієнтам відкривати рахунки в англійських і європейських банках. Наші фахівці завжди готові надати професійну консультацію з усіх питань, що вас цікавлять, адже ми добре знаємо, яким умовам потрібно відповідати для відкриття банківського рахунку у Великій Британії або Європі.

Банківська система Англії

Банки у Великій Британії поділяються на роздрібні та приватні. Роздрібні банки, як Royal Bank of Scotland, Barclays та Lloyds, надають широкий спектр послуг і можуть бути складними для іноземців при відкритті рахунка. Приватні банки, такі як Coutts, орієнтовані на фізичних осіб і зручні для щоденних платежів, але можуть вимагати додаткових витрат для відкриття корпоративних рахунків.

Обслуговування в британських банках зазвичай недороге або безкоштовне протягом певного періоду. Клієнтам надають безкоштовні чекові книжки та пластикові картки, а витрати можна контролювати через SMS-повідомлення, онлайн-банкінг або мобільні додатки.

Попри те, що ставки на депозитні рахунки не перевищують 2%, і доходи з таких рахунків підлягають оподаткуванню, британські банки залишаються привабливими для іноземців з інших причин.

Процедура відкриття рахунка в банку Великої Британії

Щоб британський банк почав з вами співпрацювати, необхідно:

• Пройти особисту зустріч з одним з менеджерів банку;
• Мати достатній рівень знання англійської мови для спілкування з працівниками банку;
• Надати документи, що підтверджують легальність походження ваших коштів;
• Предоставити підтвердження адреси вашого проживання у Великій Британії.

Які документи необхідні для відкриття рахунку для приватної особи?

Для відкриття звичайного банківського дебетового рахунку у Великій Британії та отримання банківської картки (найпростіший тип рахунку – це зазвичай cash account) потрібно надати посвідчення особи та документ, що підтверджує адресу проживання заявника в Великій Британії.

Згідно із законодавством, мінімальний пакет документів для укладення договору обслуговування з банком включає:

• Посвідчення особи – картка резидента або закордонний паспорт з британською візою;
• Документи, що підтверджують вашу адресу проживання в Великій Британії;
• У більшості банків вам також можуть запросити підтвердження вашого постійного імміграційного статусу в країні.

Підтвердження адреси може бути складним для іноземців, які тільки що приїхали до Великої Британії і ще не встигли орендувати житло. Найбільш поширений спосіб підтвердження адреси – це надання комунальних рахунків. Окрім рахунків за електрику, воду, газ і стаціонарний телефон, підтвердженням адреси можуть бути:

• Виписка по рахунку з іншого британського банку;
• Договір оренди житла, оформлений на фірмовому бланку британського агентства нерухомості (актуально для банку Lloyds);
• Лист від державної служби зайнятості з вашим номером соціального страхування (доказ для банку Barclays);
• Лист з університету чи школи, що підтверджує адресу студента.

Також фінансова установа може запросити ваше резюме, підтвердження адреси в країні походження, а також довідку про доходи. Точний список документів, які необхідно надати для відкриття особистого рахунку, залежить від вимог конкретного банку.

Подання заявки на відкриття рахунку

Ви можете подати заявку на відкриття рахунку:

• Відвідавши відділення банку або філію будівельного товариства (можливо, буде потрібно записатися на прийом).
• По телефону.
• Онлайн.
• Через мобільний додаток банку.

Якщо ви відвідаєте відділення, вам потрібно буде взяти з собою документи, що посвідчують особу.

Правовий аналіз питання відкриття рахунку в банках Великої Британії

Відкриття банківського рахунку у Великій Британії потребує дотримання ряду правових вимог та процедур. Правовий аналіз ситуації показує, що заявнику необхідно надати посвідчення особи та документи, що підтверджують адресу проживання, а також, можливо, підтвердження імміграційного статусу. Процедура може бути здійснена особисто в банку, через телефон, онлайн або мобільний додаток. Юридичний аналіз ситуації вказує на те, що законодавство Великої Британії зобов'язує банки перевіряти ідентичність клієнтів відповідно до законів про протидію відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, що включає перевірку джерел доходів та легальність походження коштів. У випадку відсутності всіх необхідних документів, банки можуть розглядати альтернативні способи підтвердження особи. Правовий аудит ситуації допоможе забезпечити відповідність всім вимогам та уникнути затримок у процесі. Юридичний аудит забезпечує всебічний підхід до підготовки та подання документів, що вимагає ретельної підготовки з боку заявника.